За прошлый год Банк России выявил в Татарстане 25 организаций с признаками нелегальной финансовой деятельности. Данные направили в правоохранительные органы, сообщает пресс-служба Национального банка по РТ Волго-Вятского главного управления ЦБ РФ.
Среди выявленных – 17 организаций с признаками нелегального кредитования, 4 – с признаками финансовых пирамид и 4 незаконно привлекавших инвестиции граждан.
Чаще работали по сетевой модели: открывались под единым брендом, но регистрировали на разных индивидуальных предпринимателей, при этом незаконно выдавали краткосрочные займы.
Организации по типу финансовых пирамид работали без офисов, привлекая клиентуру через соцсети, мессенджеры, по телефону. Навязывали проекты с «гарантированным доходом», в том числе с криптовалютой; и вложения в «инновационный бизнес», драгметаллы.
В Банке России напомнили: оказание финансовых услуг требует наличия лицензии регулятора или входить в его реестр. И проверяется это в специальном справочнике. В противном случае есть риск потери средств, утраты залогового имущества, переплаты по процентам.
Для предупреждения регулятор публикует сведения о сомнительных проектах в перечне компаний с признаками нелегальной деятельности на рынке. Незаконные инвестиционные предложения могут поступить от неких представителей малого и среднего бизнеса, которые пытаются привлекать средства физических лиц в обход ограничений, что также незаконно.
